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（三）推动商业银行开发管理法律风险的技术和方法
法律风险管理的根本目标是将法律风险控制在可以接受的合理范围内，从而实现商业银行整体风险收益率和价值的最大化。因此，法律风险管理程序的实施将主要依赖准确的风险信息和能够有效地量化风险的方法和技术。法律风险管理人员不仅应具备法律专业知识，充分了解本行与法律风险有关的业务及其所承担的法律风险，而且还应掌握识别、评估、监测以及控制和缓释法律风险的方法和技术，而后者正是我国商业银行法律工作者普遍欠缺的技能。
可以说，《新资本协议》既对银行法律工作者提高综合业务水平提出了挑战，也为其参与风险管理程序开辟了广阔的天地。为此，法律风险监管制度应当推动商业银行加强法律风险管理部门的组织建设，提高法律风险管理人员的业务水平，拓展其视野和知识面，促使法律风险管理部门成为一个具备多方面专业知识的综合性风险管理团队。其次，银行业监管机构还应引导商业银行积极借鉴发达国家商业银行管理法律风险的先进技术和方法，从积累法律风险损失数据入手，尽早建立全面的、敏感性强的法律风险指标体系，并为逐步采用更加复杂的方法管理法律风险做充分的准备。
【注释】 *武汉大学国际法研究所教授，博士生研究生导师。本文系作者主持的教育部人文社会科学研究基金项目“银行监管的巴塞尔原则研究”（项目批准号：01JB820005）的研究成果。
>武汉大学法学院国际法学专业博士研究生。
1.2005年11月，巴塞尔委员会又对《新资本协议》进行了修订。该协议的前身是巴塞尔委员会于1988年制定的《统一资本计量和资本标准的国际协议》（International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards，以下简称《1988年资本协议》）。
2.本文涉及的其他巴塞尔文件主要包括：1.《有效银行监管核心原则》（Core Principles for Effective Banking Supervision, Sep. 1997）；2.《资本协议市场风险修正案》（Amendment to the Capital Accord to Incorporate Market Risks, Jan 1996, updated to Nov. 2005）；3.《信用风险管理原则》（Principles for the Management of Credit Risk, Sep. 2000）；4.《操作风险管理和监管的稳健做法》（Sound Practices for the Management and Supervision of Operational Risk, Feb. 2003）；5.《巴塞尔新资本协议概述》（Overview of the New Basel Capital Accord, Apr. 2003）；6.《合规与银行内部合规部门》（Compliance and the Compliance Function in Banks, Apr. 2005）。
3.See Financial Services Authority（FSA）, The Interim Prudential Sourcebooks for Insurers and Friendly Societies and the Lloyd’s Sourcebook: Guidance on Systems and Controls, CP 140, Appendix B, para. 14.
4.See OCC, OTS, Board, FDIC & SEC: Interagency Statement on Sound Practices Concerning Complex Structured Finance Activities, Federal Register, Vol. 69, No. 97, 2004, p. 28985.
5.Federal Reserve Bank of Chicago, Legal/Reputation Risk, available at http://www.chicagofed.org/banking_information/legal_reput
ational_risk.cfm.
6.See Basel Committee, Core Principles for Effective Banking Supervision, Sep. 1997, Section IV, para. 11.
7.Basel Committee, International Convergence of Capital Measurement and Capital Standard: A Revised Framework, updated Nov. 2005, para. 644, n. 97.
8.Basel Committee, Overview of the New Basel Capital Accord, Apr. 2003, para.41.
9.See R. McCormick, The Management of Legal Risk by Financial Institutions, RSM draft Discussion Paper, pp. 13-16, available at http://ww w.federalreserve.gov/SECRS/2005/August/20050818/OP-1189/ OP-1109_2_1.pdf.
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